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在“炒股不如买基金”的这些年，基金受到广大投资者热烈追捧。然而，由于不少投资者专业能力不足，“追涨杀跌”、持有期短及频繁申赎等，种种非理性投资行为在一定程度上导致“基金赚钱，基民不赚钱”。
据中国证券投资基金业协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告（2020年度）》显示，约45.6%的受访个人投资者表示对基金选择存在困难，需要专业的投资顾问帮助。
2019年10月24日，证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，标志着投顾服务从“卖方时代”正式迈向“买方时代”。
投资痛点以及指引政策出台，“买方投顾”在财富管理中显得愈发重要。
近日，新竹理财创始人吴清扬接受时代财经专访，共同探讨了在基金投顾业务试点三年后，买方投顾在财富管理领域的重大意义。
新竹理财创始人吴清扬。图片来源：受访者提供
“投资者需要的是米其林厨师”
吴清扬总结道，国内财富管理领域经历了三个时代。
“1.0时代叫做‘前店后厂’，像基金、保险、信托公司等，它们既是生产产品的公司，又主要销售自己的产品;2.0时代叫金融超市，如私人银行或券商，它们已经不只卖自家产品，更代销全市场的产品，但核心还是把产品卖出去赚销售的钱;如今的3.0时代叫‘买方投顾’，它不只是把产品卖给客户，更多的精力是关注客户怎么执行科学的投资计划。”
